办理基金备案要素

基金备案
众所周知，部门在规范基金登记备案等方面加强了，无形中又提高了产品备案的难度。本文汇总了常见的产品备案被拒绝的原因及整改方法，并整理了中基协对产品备案一些问题的答复，希望能助力各基金公司的产品备案。
常见基金备案被拒绝的原因及整改方法
被拒绝原因一：请填写正确的基金全称整改方法：基金全称应与合同中的名称完全一致
被拒绝原因二：请填写正确的管理类型整改方法：可以选择的管理类型有三种，分别是受托管理、自我管理和顾问管理。自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续。受托管理指采取委托管理方式将资产委托基金管理人进行管理。顾问管理指基金管理人通过担任投资顾问的方式为信托公司、券商资管、QFII等管理资产。
被拒绝原因三：请上传所有投资者签字的风险揭示书整改方法：将所有投资者签字的风险揭示书扫描在一个PDF文档内上传。
被拒绝原因四：请上传募集规模整改方法：募集规模包括托管人开具的资金到账，或会计师事务所开具的，或银行对账单（并加盖银行公章），或工商登记调档材料等第三方出具的。
被拒绝原因五：请管理人出具基金是否募集完毕及是否继续对外募集的说明整改方法：管理人如实出具上述说明，签章确认并上传至其他问题处。
被拒绝原因六：本基金的合伙人信息与工商注册信息存在不一致整改方法：能变更的情况下完成变更后重新备案，暂时无法变更的由所有合伙人出具承诺函，承诺三个月之内完成整改，并将签章确认的承诺函上传至其他问题处。
被拒绝原因七：请XXX投资者实缴满足100万后再来备案整改方法：根据于2014年8月21日公布《投资基金监督管理暂行办法》第十二条，基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元的单位和个人，故每个投资者的投资额度低不能少于100万。
经营范围中有需特种许可经营项目，报送审批
如有经营许可项目还需相关部门报审盖章，特种行业，许可证办理，根据行业情况及相应部门规定不同，分别分为前置审批和后置审批。（特种许可项目涉及，如：卫防、消访、、环保、科委等）
四、
企业办理工商注册登记过程中，需要使用图章，因此由部门刻出：公章、财务章、法人章、全体股东章、公司名称章等
五、
即按照《公司法》规定，企业投资者需按照各自的出资比例，提供相关注册资金的，通过审计部门进行审计并出具“报告”
六、申领营业执照
工商局经过企业提交材料进行审查，确定符合企业登记申请，经工商行政核定，即发放工商企业营业执照，并公告企业成立
七、代码证
公司必须申办组织机构代码证，企业提出申请，通过审定，由中华工和国国家质量监督检验检疫总局签章。
八、税务登记证
办理税务应提供的材料：
经营场所租房协复印件；所租房屋的复印件；固定电话；通信地址。
如新公司需领取的还应准备以下材料：
1、经营场所的租房合同复印件一份。
2、经营场所的产权证复印件一份。
3、租金复印件一份。

如企业投资人，在自有房产内办公的（法人或股东自有产权内办公），只需提供自有房产的产权证复印件即可，1--3不必提供。
4、财务人员会计复印件一份。
5、财务人员复印件一份。
如企业无财务人员，由开发区的会计进行财税服务的，4--5不必提供，由开发区代理记帐财务人员自行提供。
6、企业法人照片一张。
7、另需企业购买人员照片一张，复印件一份，办理准购。
九、银行开户
企业设立基本帐户应提供给银行的材料：
在开设银行基本帐户时,可根据自己的具体情况选择银行。
1、营业执照正本原件、并复印件3张。
2、组织机构代码证正本原件，并复印件3张。
3、公司公章、法人章、财务章。
4、法人原件，并复印件3张。
5、国、务登记证正本原件，并各复印件3张。
6、企业撤消原开户行的、撤销帐户结算清单、帐户管理卡。
一般一个星期后可到开户行领取基本帐户管理卡。
备注：企业有销户凭证的,应在开户时一并交于银行;如非企业法人亲自办理还需代理人的原件。
备注：以上材料为通常银行所需，如果开户银行有新要求或新规定企业应以银行为准！
十、购用簿
由企业向所在税务局申请。

按照正在征求意见的《交易规则》，未来在交易所制度上，北交所将延续精选层以连续竞价为核心的交易制度，涨跌幅限制等其他主要规定也均保持不变。
一是实行30%的价格涨跌幅限制，给予市场充分的价格博弈空间，保障价格发现效率。
二是上市日不设涨跌幅限制，实施临时停牌机制。即当盘中成交价格较开盘价上涨或下跌达到或超过30%、60%时，盘中临时停牌10分钟，复牌时进行竞价。据了解，配套个股临时停牌机制主要是为了避免快速非理性波动带来市场恐慌和盲目交易，给予市场一定的冷静期。
三是连续竞价期间，对限价申报设置基准价格上下5%的申报有效价格范围，对市价申报采取限价保护措施。
四是买卖申报的数量为100股，每笔申报可以1股为单位递增。
五是单笔申报数量不低于10万股或成交金额不低于100万元的，可以进行大宗交易。
除此以外，北交所还在为引入做市机制、实行混合交易机制预留了制度空间。
此前，精选层公司一直比照上市公司实施，具有转换为上市公司的良好基础。根据《上市规则》，北交所在精选层持续经验的基础上，对北交所上市公司的持续作出了以下四个方面的调整：
一是公司治理标准更加优化。《上市规则》增加了立董事应当发表意见的情形，推动立董事发挥更大作用；将资金占用主体范围扩大到了控股股东、实际控制人及其关联方，紧盯“关键少数”；明确了不得新增影响持续经营能力的同业竞争，确保上市公司立性。
二是信息披露要求更加具体。《上市规则》对真实、准确、完整、及时、公平的信息披露原则作出了细化解释，细化了自愿披露、豁免披露、暂缓披露、行业和风险信息披露的具体要求，还建立了统一的信息知情人管理和报备制度，严防交易等违法行为。

开始创业的必经之路就是得注册一家公司。很多服务型公司都可以代办一些业务，1元甚至0元都可以开办公司。这个免费午餐看似很实惠，但是能不能吃就需要进一步考量了。
公司名称不好取
据工商公布的数据，就每个月新设立的公司达到20000+，中国的常用字就那么这些，排列组合一下也就那么多，同一行业还不能有相同或类似的，你叫科技，我就不能叫新科技，名称登记太难了，太烧脑。
坑一：是不是可以用四个字，那样重复的概率低?
不是的，ABCD不会被作为整体查询，会分别拆成AB和CD，所以通过的概率更低，理论上两个字通过的概率更高。当然奇葩名字谁也不想要，建议可以取一些没有实际含义，但是郎朗上口的名字，比如小洲信息科技，易集棒贸易等等。
乱填注册资本，现在注册资本认缴制，股东可以无需在的时候缴纳注册资本，那么问题来了。
坑二：为了显示公司实力，我把注册资本填的越高越好
股东以注册资本为限承担有限责任，在股东没有缴纳注册资本前，注册资本就是股东对公司欠的债务。那么什么时候需要还这笔钱呢?股东自己决定，30年后也可以，当然当公司有外债的情况下，股东还是需要在注册资本的范围内承担这些债务。
所以，注册资本越大，投资人的风险越高。
那么反之，是不是注册资本越少越好，股东的风险小了，您的贸易伙伴的风险就大了，他们在选择供应商的时候同样会考虑一家公司的债务承担能力。
注册资本如何缴纳
注册资本认缴制下，缴纳注册资本其实真的非常简单，你自己可以决定什么时候缴纳注册本。
坑三：我找人，这样注册资本就缴纳完成了
完全不需要，也完全没有用，因为的钱还是要以的名义抽出来，所以就是你，又借钱，债权债务关系没有任何改变。
缴纳注册资本很简单，这个月办公室租金3万，发工资要7万，股东可以把10万汇到公司账户，同时投资款，然后再用这笔钱去支付上述费用，那么就是已经缴纳了10万注册资本了，就这么简单!不限制金额和笔数。
拿到就万事大吉了?
现在注册公司简单，特别是通过福商中小企业服务平台注册公司，更简单而且成本低，但是，注册好的公司是需要维护的，需要报税，需要年报，并不是只是一张这么简单。
核心员工在公司高速发展阶段起到至关重要的作用，在早期做股权架构设计的时候需要把这部分股权预留出来，等公司处于快速发展阶段的期权就能真正意义派上用场（通常建议初次分配完之后同比例稀释预留10%-25%）。
来看，投资人
追求高净值回报，对于项目他们的诉求是快速进入和快速退出
，所以在一定程度上说，投资人要求的优先清算权和优先认购权是非常合理的诉求，创始团队在面临这些诉求的时候，一定程度上还是需要理解。
从微观层面上股权是多种股东权利的体（投票权、分红权、知情权、经营决策权、选举权、优先受让权、优先认购权、转让权等）
，其中，表现为重要的是
分红权